RİSKİ AZ VE TEMETTÜ VERİMİ YÜKSEK 4 ABD YATIRIM FONU

​TEMETTU VERİMLERİ YÜKSEK VE ÇOKLU VARLIKLI 5 YABANCI YATIRIM FONU (ETF)

       

Çoklu varlıklı ve gelir odaklı birçok etf piyasada mevcut durumda. Bu yatırım fonları portföylerinde gelir üreten varlıklar bulundurur. Bu varlıkları, Mortgage Emlak Hisseleri ( REIT), kaliteli ve belirli kriterlerden geçirilerek seçilen hisseler, yüksek temettü verimli varlıklar ve gelişen ülke tahvilleri olarak sıralayabiliriz. Bu portföy çeşitlendirmesi sağlam bir yatırılmış sermaye dönüşü, çekici bir temettü verimi sunarken, portföyün tümüyle hisse ve tahvillere bağımlılığını da azaltır.

Çoklu varlıklı etf’ler dışında bir alternatif de temettü büyümesi sağlayan şirket ETF’leri olabilir. Bu yatırım fonları geniş ekonomik sektörlerde sürekli temettü büyümesi gösteren hisseleri bulur ve portföylerine katar.

Bugün riskten kaçış ve sabit gelir için sizlere 4 ETF listeleyeceğim ;

-Ishares Morningstar Multi-Asset Income ETF ( IYLD)

- Ishares Corp Dividend Growth ETF ( DGRO)

- SPDR SSGA Income Allocation ETF (INKM)

- Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG)

IYLD Ishares Morningstar Multi-Asses Income ETF

Bu yatırım fonu çoklu varlık klasmanında ve yatırımcılara temettü veren kaliteli ve farklı yatırım araçlarına aynı anda ve dengeli olarak yatırım yapmayı sağlıyor. Uzun vade yatırımcılar için yatırım sermayelerini koruma ve gelirlerini çeşitlendirip sağlama amaçlı ile fon rahatça portföylerde kullanılabilir. IYLD ayrıca fonların fonu olarak tabir ediliyor. Çünkü portföyünde tuttuğu en fazla 5 varlık fonlardan oluşuyor. Ayrıca orta ve kısa vade yatırımcılar IYLD riskten kaçış olarak da kullanılabilir.  IYLD tarzında yatırım fonları bulunuyor fakat IYLD ‘yi benzersiz yapan, temettü getirisinin yanında  hisse, tahvil, ve başka alternatiflere tek portföy içinde yatırımcılara ulaştırması oluyor. Fonun portöfünde 10 adet tuttuğu varlıklar içersinde daha binlerce varlık bulunuyor.

IYLD %60  sabit gelir, %20 temettü getirisi ve %20 Emlak hisseleri ve seçilmiş varlıklardan oluşan bir portföyde sahip. 12 aylık temettü veriimi ise %5.2 seviyesinde. 390M$ varlık portföyde bulunuyor. 

Fonun yönetim ücreti ise biraz pahalı. %0.6 yıllıık ücreti bulunuyor. Yani 10000 dolarlık IYLD alırsanız aracı kurum komisyon ve diğer masraflar haricinde fon da sizden yıllık 60 dolar yönetim ücreti alıyor.

Fon son 3 yılda %2.55 ve 5 yılda %11.97 bir getiri sağladı. Getirilerin az olması yukarda bahsettiğim gibi fonun stratejilerinden ve portföy yapısından dolayı sabit gelire dayanıyor ve riskten kaçış olarak çok büyük getiriler beklememek gerekir.

Fonun temettü getirisi %5.87 seviyesinde ve çeyreklik ödemeler yapıyor.

FONUN EN FAZLA SAHİP OLDUĞUI 5 VARLIK İSE ;

       

DGRO – Ishares Core Dividend Growth ETF

DGRO Fonu Morningstar US dividend growth index’ini takip eder ve buradan hisseleri seçer. Hisse seçimdinde şirketlerin temettü arttırma sıklıklları, temettü dağıtım oranları ve verimleri gibi koşullar bulunmaktadır. 

Fon 9milyar$ varlığa sahiptir. Sabit temettü arttırma ve 5 yıllık ard arda temettü arttırma sıklığı ve temettü dağıtım oranının %75’i geçmeme şartı fonun kriterlerdendir. 500’e yakın bir varlık bulunduran fon yönetim ücreti olarak gayet ucuz. Fonun yıllık yönetim ücreti %0.08 seviyesinde. Yani 10000 dolarlık bir yatırımda aracı kurumunuzun masrafları harici fon sizden yıllık 8 dolarlık bir kesinti yapıyor.

Fonun temettü getirisi %1.99 seviyesinde ve çeyreklik ödemeler yapıyor.

FONUN EN FAZLA SAHİP OLDUĞUI 5 VARLIK İSE ;

       

INKM- SSGA Income Allocation ETF 

Bu yatırım fonu çoklu varlık klasmanında ve yatırımcılara temettü veren kaliteli ve farklı yatırım araçlarına aynı anda ve dengeli olarak yatırım yapmayı sağlıyor. Uzun vade yatırımcılar için yatırım sermayelerini koruma ve gelirlerini çeşitlendirip sağlama amaçlı ile fon rahatça portföylerde kullanılabilir. IYLD fonu ile neredeyse aynı özellikleri taşıyan bu fon IYLD’den biraz daha ucuz ve yıllık yönetim ücreti %0.50 seviyesinde. 

Fonun 1 yıllık getirisi %1.74, 3 yıllık %17.25 ve 5 yıllık getirisi ise %30.77 seviyesinde. 

Fonun temettü verimi %3.87 ve çeyreklik ödemeler yapıyor. 

FONUN EN FAZLA SAHİP OLDUĞUI 5 VARLIK İSE ;

       

VIG - Vanguard Dividend Appreciation ETF

Bu fon Vanguard firmasını çıkardığı ve temettü büyümesi odaklı bir yatırım aracıdır. 10 sene ard arda temettü arttırımı sağlayan en yüksek temettü verimli piyasadaki firmaların %25’ini porföyünde tutar. Bu sonuçlarla fon normal piyasa temettü veriminin biraz üstünde bir temettü verimi sağlıyor. Şirketler piyasa değerlerine göre portföyde ağırlık kazanıyor. Yıllık olarak fonun portföyü tekrardan yenileniyor. Şirketin takip ettiği endeks ise Nasdaq US Dividend Achievers Select Index’i.

Fonun yönetim ücreti ise Vanguard firmasının diğer fonları gibi ucuz ve %0.06 seviyesinde. Fondaki varlıkların değeri $65.25 milyar dolar seviyesinde. Fonun portföyünde 266  adet şirket bulunuyor. Kendi sektöründeki diğer fonlarda kıyasla bu sayı az bulunuyor. 

Fonun 1 yıllık getirisi %12.95, 3 yıllık %16.04 ve 5 yıllık %14.29 seviyesinde.

Fonun temettü verimi ise %1.72 seviyesinde ve çeyreklilk ödemeler yapıyor.

FONUN EN FAZLA SAHİP OLDUĞUI 5 VARLIK İSE ;

      

Burada yazılı bilgiler yatırım tavsiyesi değildir. Lütfen kendi araştırmanızı yapınız.