YÜKSEK TEMETTÜ VERİMLİ 5 YATIRIM FONU (ETF)

​TEMETTÜ VERİMLERİ S&P 500 ENDEKSİNDEN YÜKSEK 5 ABD YATIRIM FONU (ETF)

ETF’ler yani yatırım fonları ABD borsalarında çok sık kullanılan ve hem temettü verimleri hem de volatilite kayıpları yaşamak istemeyen yatırımcılar için çok faydalı yatırım araçlarıdır. Özellikle borsaya giriş yapmak isteyen ve nerden başlayacağını bilemeyen yeni yatırımcılara ve emeklilik, sabit gelir isteyen yatırımcılara özellikle tavsiye edilirler.

 

Listemde yer alan ETF’leri özellikle büyük fon şirketlerinden ve fon özelliği olarak Yüksek Temettü hisselerinden oluşan fonlardan seçtim. Listede yer alan fonlardan en düşük temettü verimine sahip fon bugünkü fiyatı ile %2.71. SP500 endeksindeki tüm hisselerin 25 yıllık ortalama temettü oranı %2. Bu rakamlarla bile etf fonlarının hem yüksek getiri sağladığı hem de temettü oranlarının ortalamadan yüksek olduğunun söylemek mümkün.

 

ETF Listem şu şekilde ;

 

·       FDVV : Fidelity High Dividend ETF

·       HDV :  Ishares Core High Dividend ETF

·       QYLD : Global X Nasdaq 100 Covered Call ETF

·       SCHD : Schwab US Dividend Equity ETF

·       VYM : Vanguard High Dividend Yield Index ETF

FDVV : Fidelity High Dividend ETF

 

Kategori	Piyasa Değeri Yüksek Şirketler
Varlık Türü	Hisse
Varlıkların Değer Büyüklüğü	Büyük Kapasiteli Şirketler
Varlık Sınıfları Çeşidi	Karışık
Varlık Bölgeleri ( Genel)	Kuzey Amerika
Varlık Bölgeleri ( Çoğunluk Özel)	ABD

 

FDVV yatırım fonu yüksek verimli temettü ödemesi yapan büyük ve orta kapasiteli gelişmiş ülke borsalarındaki hisseleri takip eden bir fondur. Fonun yatırımcı profili sağlam ve sabit bir gelir arayan yatırımcılardır. Haziran 2020 itibari ile FDVV 100 şirketi portföye katmıştır. Fon sadece ABD değil diğer gelişmiş ülke endekslerindeki şirketlere de yatırım yapmaktadır. Uzun vade yatırımcıların tercih ettiği fonu yatırımcılar pasif ve sabit bir gelir kaynağı olarak da kullanmaktadırlar. FDVV yatırım fonu ağırlıklı olarak ABD hisselerini portföyde tutmakdadır. Ayrıca daha çeşitlilik arayan fonlara bakmak isterseniz listemde olmayan fakat beğenip takip ettiğim “Global X SuperDividend ETF” (SDIV) fonuna da bakabilirsiniz.

 

En Fazla Sahip Olduğu 5 Şirket :

 

KOD	Şirket	%Fondaki Oranı
AAPL	Apple Inc	%5.46
MSFT	Microsoft Corp	%4.86
CVX	Chevron Corp	%2.95
XOM	Exxon Mobil Corp.	%2.79
JPM	JPMorgan Chase & Co.	%2.75

 

Fonun kazançları da uzun vadede yine etkili olduğu görülüyor. Bugünki fiyat ile fon 5 yıllık %76.43, 3 yıllık ise %50.33’lük bir getiri sağladı. Fonun temettü getirisi ise %2.71.  Temettü ödemeleri çeyreklik yapılıyor. HDV :  Ishares Core High Dividend ETF

 

Kategori	Büyük Sermayeli Değer Hisseleri
Varlık Türü	Hisse – ABD Yüksek Temettü
Varlıkların Değer Büyüklüğü	Büyük Sermayeli Şirketler
Varlık Sınıfları Çeşidi	Karışık
Varlık Bölgeleri ( Genel)	Kuzey Amerika
Varlık Bölgeleri ( Çoğunluk Özel)	ABD

 

 

Bu fon, “Morningstar Dividend Yield Focus Index” endeksini takip eden ve Blackrock Financial Management şirketinin bir kolu olan Ishares fonlarının bir yatırım aracıdır.  Fon, yatırımcılarına ABD borsalarında işlem gören büyük sermayeli temettü ödeyen firmalara yatırım olanağı  sunar. Uzun Vade yatırım hedefi olanlar portföylerine büyük sermayeli değer hisselerini eklemeyi düşünmesi gerekir . Bu şirketleri portföylerimize kaya gibi sağlam bir denge, kazanç ve temettü katkıları sağlayacaklardır. Ayrıca bu şirketler dünyadaki en güvenli firmalar olarak kabul edilmekte ve ayrıca faaliyette bulundukları sektörlerde günümüz ve gelcek açısından sağlam sektörlerdir. HDV fonu sağlık sektörü ve tüketici firmaları gibi başlıca sektörlerden 75 adet firmayı portföyünde bulundurmaktadır. Fondaki şirketlerin seçiminde yüksek temettü verimi ve bu temettü ödeme sıklıkları dikkate alınmıştır. Sadece yüksek temettü verimlerinin dikkate alınması, aslında birçok sağlam ve güvenli firmanın sadece temettü verimi az olduğundan dolayı fona alınmaması anlamına da geliyor. Yatırımcılar olarak bizlerin bu riski fona yatırım yapmadan önce anlamamız ve bu fon dışında daha birçok fonda güvenli ve sağlam firmaların da bulunduğunu bilmemiz gerekir.

 

Fonun temettü verimi bu yazının yazıldığı tarih itibari ile % 2.93. Fon yatırımcılarına çeyrektik ödemeler yapıyor. Ayrıca fon işletim ücreti de %0.06 seviyesinde. Fon şirketleri Dow Jones US Dividend 100 Index’inden seçiyor.

 

 

KOD	Şirket	%Fondaki Oranı
XOM	Exxon Mobil Corp	%10.6
CVX	Chevron Corp	%6.98
VZ	Veriyor Communications	%6.00
ABBV	AbbVie Inc	%5.93
JNJ	Johnson&Johnson	%5.93

 

 

SCHD :  Schwab US Dividend Equity ETF

 

Kategori	Büyük Sermayeli Hisseler
Varlık Türü	Hisse
Varlıkların Değer Büyüklüğü	Büyük Sermayeli Şirketler
Varlık Sınıfları Çeşidi	Karışık
Varlık Bölgeleri ( Genel)	Kuzey Amerika
Varlık Bölgeleri ( Çoğunluk Özel)	ABD

 

 

Bu fon yatırımcılarına temettü ödeyen ABD firmalarına yatırım olanağı sunarken,  kendisini,  portföylerini ve  kazançlarını çeşitlendirmek isteyen ve  ayrıca risk faktörünü de azaltmayı amaçlayan yatırımcılar için faydalı bir araç haline getiriyor.

SCHD’nin bu benzersiz stratejisi diğer temettü ödemesi yapan fonlardan kendini ayrı tutmasını sağlıyor. Fonun stratejisinin altında yatan fikire ise uzun vade yatırımcılığı. Fon, portföyündeki şirketleri, hisse fiyatları azaldığı için yüksek oranlı temettü ödemeleriyle yatırımcıları kendine çekmeye çalışan düşük sermayeli spekülatif hisselerden seçmiyor.  Şirketin metodolojisi ayrıca temettü oranı büyümesi, temettü verimi gibi birçok kriterden oluşuyor ve şirketler bu kriterlere göre seçiliyor. Bu da fonun temettü veriminde diğer marketlere ve fonlara kıyasla daha fazla bir büyümesi olmasını sağlıyor.

Şirketi sadece temettü ortamlarındaki büyüme için ve sabit gelir için kullanmanın yanı sıra, portföy genişliği sağlamak ve kazançlarımızı,  portföyümüzü çeşitlendirerek arttırmak amacıyla da kullanabiliriz.

SCHD ayrıca müadil ETF’lere göre daha az bir yönetim ücreti sunuyor. Fonun yönetim ücreti yıllık %0.06 seviyesinde.

Fon, Dow Jones US Dividend 100 index’ini takip ediyor. Fonun en fazla elinde tuttuğu 5 şirket ise şöyle ;

 

 

KOD	Şirket	%Fondaki Oranı
KO	Coca-Cola Company	%4.64
VZ	Verizon Communications	%4.38
AMGN	Amgen Inc.	%4.35
MRK	Merck & Co Inc	%4.30
PEP	PepsiCo Inc.	%4.02

 

VYM :  Vanguard High Dividend Yield Index ETF

 

Kategori	Büyük Sermayeli Hisseler
Varlık Türü	Hisse
Varlıkların Değer Büyüklüğü	Büyük Sermayeli Şirketler
Varlık Sınıfları Çeşidi	Karışık
Varlık Bölgeleri ( Genel)	Kuzey Amerika
Varlık Bölgeleri ( Çoğunluk Özel)	ABD

 

Bu fon FTSE High Dividen Yield Index’ini takip eden yani yüksek temettü ödeyen büyük sermayeli ABD şirketlerini içeren endeksini takip eden değer yatırımcılığı yapan ve fondaki şirketlerinin ABD hisselerinden oluşturan bir yatırım aracıdır. Fondaki şirketlerin çoğu her Uzun Vade yatırımcısının portföyünde olması gereken kaya gibi sağlam ve güvenilir temettü oranları ve ödemeleri olan şirketlerdir. VYM fonu 440 şirketi bünyesinde bulunduruyor. Bu şirketler ağırlıklı olarak tüketici, enerji, ve endüstri sektörlerinde bulunuyor.  Hisseler seçilirken temettü oranları ve sadece yüksek temettü verimli olanları seçiliyor. Bu seçim kriteri ve setkör çeşitliliği, ayrıca fondaki şirket sayısının fazla olması da yatırımcıların daha geniş bir portföye ve temettü oranına ulaşmasını sağlıyor. VYM fonu uzun vade al-tut yatırımcıları için diğer yatırım ürünlerine göre daha iyi bir seçim olabilir. Ayrıca fonun düşük bir yönetim ücreti bulunuyor. Bu ücret % 0.06 seviyesinde.

 

Fon yatırımcılarına çeyreklik olarak temettü ödemeleri yapıyor. Fonun temettü oranı ise bu yazının tarihi ile %2.71 seviyesinde.

 

KOD	Şirket	%Fondaki Oranı
JNJ	Johnson& Johnson	%3.24
JPM	JPMorgan Chase & Co	%3.11
HD	Home Depot Inc	%2.78
PG	Procter & Gamble Company	%2.75
BAC	Bank of America	%2.37

 

QYLD :  Global X NASDAQ 100 Covered Call ETF

 

Kategori	Büyük Sermayeli Büyüme Hisseleri
Varlık Türü	Hisse
Varlıkların Değer Büyüklüğü	Büyük Sermayeli Şirketler
Varlık Sınıfları Çeşidi	Büyüme Hisseleri
Varlık Bölgeleri ( Genel)	Kuzey Amerika
Varlık Bölgeleri ( Çoğunluk Özel)	ABD

 

Global X NASDAQ 100 Covered Call ETF fonu Covered Call stratejisini takip eden yani NASDAQ 100 endeksindeki hisseleri sadece bünyesinde bulunduran ve bunları kar ederek satmayı amaçlayıp yatırımcılarına kar payı dağıtan bir fondur. 

 

Covered Call stratejisi geneli bir finansal terimdir. Kısa vade yatırımcılar tarafından kullanılır ve riskli varlıklardır. Varlıkları çok uzun vade elde tutmak istiyorsanız ve piyasanın süre yatay gideceğini düşünüyorsanız bir satın alma ( Call ) düzenleyip bu hisseleri satarak gelir elde edersiniz. Riski çok açık. Eğer piyasa beklediğiniz gibi yatay hareket etmezse hisseleri aldığınızdan daha düşük fiyata başkalarına devrediyorsunuz. Bu anlamda yaptığınız işlem genel olarak piyasanın yönünü tahmin etmek. Uzun vadede pek işe yarar mı bilemiyoruz. ( Paragraf Kaynağı : www.pintidegiltutumluyum.com)

 

QYLD listeye ekleme sebebim pandemi etkisiyle NASDAQ 100 teklonoji hisselerinin fiyat artışları ve geleceğe yönelik teklonoji sektörünün piyasalarda önemli rol oynayacağını düşünmem. Fonun hisselerinde yukardaki 4 fon gibi uzun vade değer hisseleri yoktur. Büyüme hisseleri bulunur. Fakat portföyde az oranda da olsa bu tarz hisseleri bulunduran ve temettü oranı da bir hayli fazla olan bir fon bulundurmak zarar geleceğini sanmıyorum. Ayrıca uzun vadede borsada paranızın azalması pek mümkün değil. QYLD fonu da portföylerine ekstra temettü verimi eklemek isteyen ve yukarda anlattığım opsiyon işlemleri ile uğraşmak istemeyen yatırımcıların kullandığı bir fon. Ayrıca NASDAQ hisselerini elinde tutmak isteyen yatırımcılar QYLD’ye benzer stratejisi olan ve neredeyse aynı şirketleri bünyesinde tutan Invesco şirketinin QQQ fonuna da bakabilirler. 

 

QYLD fonu yatırımcılarına aylık temettü ödemeleri yapmaktadır. Fonun temettü oranı ise yazının tarihiyle %11.19. Fonun yönetim ücreti ise yüksek bir seviyede olup %0.60 olarak belirlenmiş. Fondaki en fazla orana sahip 5 hisse ise şöyle ;

 

KOD	Şirket	%Fondaki Oranı
APPL	Apple Inc.	%12.88
MSFT	Microsoft Corp.	%10.63
AMZN	Amazon.com Inc	%7.28
TSLA	Tesla Inc	%4.18
GOOG	Alphabet Inc. Classic C	%4.04

 

 Fon Bilgleri Kaynak : www.etfdatabase.com

UYARI : Bu yazıdaki hiçbir bilgi yatırım tavsiyesi değildir. Lütfen kendi araştırmanızı yapınız