PORTFÖYÜNÜZÜN TEMETTÜ VERİMİNİ ARTTIRIN !! İSTE SİZE 5 YÜKSEK VERİMLİ ABD YATIRIM FONU (ETF)

​YÜKSEK TEMETTÜ VERİMLİ 5 ABD YATIRIM FONU (ETF)

Portföylerimizin, her daim çeşitlilik içinde ve risk dağılımı ile harmanlanmış bir stratejisi olmalıdır. Temettü emeklisi, finansal özgür olunmak isteyen yatırımcılar bu olayı en baştan kavramalıdır. Temettü yatırımcıları portföylerinde büyüme hisseleri, kripto, yatırım fonları altın, nakit vb. Araçlar da bulundurmalıdır. Portföy dengeleme açısından ben ayrıca yüksek temettü verimi olan yatırım fonlarının değeri fazla ve sağlam temettü şirketlerinin yanına yakışacağını ve temetü verimimi dengeleyeceğinin düşünmekteyim.

Sadece teker teker hisse seçip bunları portföye koymak marketin volatil olduğu zamanlarda özellikle yeni başlayan ve borsayı sabırla bekleyemen yatırımcılar için panik satışlarına ve sermaye kayıplarına sebep olabilir. Yatırım fonları istediğiniz taktikdeki hisseleri zaten sizin için seçer ve bunları aralıklı olarak denetleyip portföylerini stratejileri kapsamında sabit tutarlar.

Bugün listemde 5 adet yüksek temettü verimi olan ETF’yi sizlere sunuyorum. Orijinal makaleyi kiplinger.com sitesinde bulabilirsiniz. Kaynağım orasıdır ;

1- JPMorgan Equity Premium Income ETF

2- WisdomTree İnternational High Dividend Fund

3- Ishares Mortgage Real Estate Capped ETF

4- Global X SüperDividend REIT ETF

5- Invesco Global Listed Private Equity ETF

1-JPMorgan Equity İnternational Premium ETF (JEPI, $60,80)

Birçok gelir elde etmek isteyen temettü yatırımcısı yüksek temettü verimi ararken bu temettüleri yüksek kalite şirketlerden elde etmek ister. Bu tarz yüksek temettü verimi olan ve WallStreet piyasalarında nam salmış hisseler için JEPI fonu iyi bir tercih olacaktır.

Bu yatırım fon, SP500 endeksindeki  orta ve büyük sermayeli nispetten endekse göre daha az volatil  şirketleri portföyüne alıyor. 100 adet şirketi portföyünde bulunduran fon, Warren Buffet’ın da favori hisseleri olan Coca-Cola ve Eli Lily ( ilaç firması LLY) gibi şirketleri de içeriyor.

Fon ayrıca ‘Covered Call’ uygulaması yapıp bu şirketlerden kar satışları da yapıyor. 

Covered Call uygulamasından önceki yazılarımda bahsetmiştim. Bu işlem market yatay olarak hareket ederken veya yükselirken işe yarayabilir fakat volatil zamanlarda sermaye kayıplarına da neden olabilir. 

Uzun vade için fon, bünyesinde bulundurduğu şirketler ve temettü verimi ile portföylerinizde temettü veriminizi arttırmak ve dengelemek için bulunabilir.

Fonun Yönettiği Varlık Miktarı : 7.8$ milyar

Temettü Verimi : %7.2

Yıllık ücreti : %0.35

2- WisdomTree İnternational High Dividend Fund (DTH, $39.77)

Sadece ABD hisselerinden oluşan temettü verimleri ile değil bana göre iyi bir yatırımcı dünyanın her yerinden, özellikle gelişmiş ülke piyasalarından hisseleri ve şirketleri takip etmeli bunlara yatırım yapmalıdır. Sadece tek bir piyasaya bağlı kalmak artık günümüzde daha riskli hale geldi. Çünkü marketler ve ticaret, turizm sanayi vb birçok sektör küreselleşmeye ve fırsatlar değişik bölgelere akmaya devam ediyor.

WisdomTree İnternational High Dividend Fund (DTH, $39.77)  buı stratejiyi sizler için hali hazırda yapıyor.

Fon yıllar önce bir gelişmeye devam eden ülke piyasaları (Emerging Market) fonu olarak sunuldu. Fakat şuan baktığımızda fonun en fazla yatırım sahibi olduğu ülke Japonya, Avustralya ve İngiltere gibi gelişmiş ülkeler. 

DTH fonu temettü verimi ve kompozit risk şartları altında küresel piyasalardaki yüksek sermayeli şirketleri inceleyen endeksleri takip eder ve şirketleri buradan seçer. Bu şartların %30’unu temettü verimi ve %70’ini kompozit risk faktörü oluşturuyor. %95 skorlu ve daha üst skorlu şirketler fona dahil ediliyor.

DTH ayrıca 400 farklı şirketi portföyünde tutarak fonun gayet çeşitlendirildiğini de kanıtlıyor. En büyük hisse payları ise Avustralya şirketi Mega Maden şirketi BHP grup, İsviçre şirketi Novartis ve Japon Telekom şirketi NTT.

Bütün ülke piyasalarını tek tek araştırmak ve buralardan sadece tek hisse secmek kimsenin elinde olamayacak büyük ve zahmetli bir iş. Bu yüzden eğer uluslararası şirketlere ve temetttü yatırımına ilginiz var ise bu fon portföyünüze yakışacaktır.

Fonun Yönettiği Varlık Miktarı : 1.96 $ milyar

Temettü Verimi : %4.7

Yıllık ücreti : %0.58

3- iShares Mortgage Real Estate Capped ETF (REM, $32.67)

ABD mortgage sektörüne girmek isteyen yatırımcılar için Ishares Mortgage Real Estate Capped ETF (REM, $32.67) sektörün başta gelen ve temettü verimi yüksek fonlarından. 

Düzenli aylık mortgate ödemeleri ile sabit bir nakit akışı yakalayabilir ve yüksek mortgage kredileri veren firmalara bu fon sayesinde yatırım yapabilirsiniz. 

REM fonun günlük yaşam ve ticari emlak sektörü geri dönüşlerini inceleyen bir endeksi takip eder ve ABD mortgage finans ve tasarruf piyasasından şirketlerini seçer.

Fonda toplam 30 adet şirket bulunmakta. Annaly Capital (NLY), ve AGNC Investment gibi hem mülk sahibi ve hem de finansal şirketleri ayrıca geleneksel emlak hisselerini (REIT) fon portöyünde bulunduruyor.

Fonun portöyü çok büyük olmasa da temettü verimi diğer hisse odaklı fonlara göre fazla durumda. Schwab US REIT ETF (SCHH) gibi emlak hissesi yatırım fonları da piyasada mevcut ve REM fonundan yüksek kapasiteli olmasina rağmen SCHH temettü verimi sadece %1.7’de kalıyor. 

2008 emlak kriziyle beraber mortgage sektörü ve emlak sektörü, riskleri beraberinde getiren yatırım odakları olduklarını bize gösterdi. Mortgage şirketleri genelde operasyonlarını finanse edebilmek için borç alırlar. Yani yükselen faiz ortamı bu hisseler için iyi bir durum getirmeyecektir. Fakat enflasyonist ortamda yükselen faizler kadar emlak kiraları ve yeni kredi faizleri de yükseleceği için spesifik mortgage ETF’leri bu, durumu sağ salim atlatmamızı sağlayabilir.

Fonun Yönettiği Varlık Miktarı : 975.1 $ milyon

Temettü Verimi : %6.1

Yıllık ücreti : %0.48

4-Global X SuperDividend REIT ETF ( SRET, $9.19)

Bir başka emlak sektörü odaklı yatırım fonu ise Global X firmasını SuperDividen REIT fonu. Bu fon 30 adet yüksek temettü verimli yatırım yapılabilecek en sağlam emlak firmalarını listemeye özen gösteriyor.

Portföyü 60a 40 normal emlak hisseleri ve Mortgage emlak hisselerinden oluşmakta. Yani bir önceki REM fonu gibi sadece mortgage kredileri veren şirketler bu fonda daha azınlıkta bulunuyor. En büyük hisse payları WP Carey (WPC) ve kumarhaneler sahibi bir firma olan Gaming And Leisure Properties (GLP).

Piyasanın olumlu olduğu vakitlerde mortgage hisseleri yüksek temettü verimleri ile yatırımcıları kendine daha çok çeker. Fakat yukarda da bahsettiğim gibi bu mortgage hisseleri kredi verebilmek için borç alırlar ve yüksek faiz ortamı bu tarz hisseler için risk oluşturur. Yüksek temettü yatırım fonlarını listeleme amacım portföylerinizdeki çeşitliliği arttırarak temettü verimlerinizi yükseltmektir. Sadece bu fonlara bel bağlamak akıllıca olmayacaktır. Çünkü yüksek temettü verimli fonlar ve hisseler daha volatildir ve dalgalanmaya müsaitlerdir

Fonun Yönettiği Varlık Miktarı : 392.8 $ milyon

Temettü Verimi : %6.5

Yıllık ücreti : %0.58

5-Invesco Global Listed Private Equity ETF ( PSP, $12.89)

Bu fon Wall Street piyasanın ilginç bir köşesi olan korunma fonu, özel varlıklar ve iş geliştirme şirketlerine yatırım yapmaktadır. Enerji veya emlak sektörü gibi popüler sektörlere yatırım yapmasa da fon ve yatırım yaptığı sektör temettü verimi ile dikkat çekiyor. 

Fon Red Rocks Global Listed Private Equity endeksini takip ediyor ve orta-büyük sermayeli, operasyonları küçük şirketlere yatırım yapıp sermayelerini yükselten ve fırsatları değerlendirdikten sonra bu şirketlerden kar eden firmaları portföyünde tutuyor. 

Fonu. %75 i finansal şirketlerden oluşmakta. 80 e yakın şirketin bulunduğu fonun en fazla hisse payı  Blue Owl Capital ( OWL), ve yatırım firması olan The Carlyle Group (CG) firmalarında bulunuyor.

Bu tarz yatırımı ben borsaya ilk girdiğim zamanlarda yapmıştım. Bu firmalar genelde küçük start üç firmalarını sermayeler ve karlarını alırlar. Genelde normal market koşullarında ve pozitif ortamlarda karları inanılmaz derece iyi ve temettü verimleri yüksektir fakat belirsizlik ve faiz artırımları, ekonomik durgunluk belirtileri start up firmalarını önden vurduğu için yatırım firmaları da bunlardan başlıca etkilenirler. Fazla volatil ve dalgalı seyirleri olabilir. 

Fonun Yönettiği Varlık Miktarı : 233.7 $ milyon

Temettü Verimi : %12.5

Yıllık ücreti : %1.44

Burada yazılı hiçbir bilgi yatırım tavsiyesi kapsamında değildir. Sadece bilgi amaçlıdır.Lütfen kendi araştırmanızı yapınız aksi takdirde zarar edebilirsiniz.